前言

本教材以广东农工商职业技术学院金融产品营销校级精品资源共享课为建设基础，同时本教材是“广东省二类品牌项目国际金融专业”的建设研究成果，集中了国际金融专业教学团队多名教师数年的实践教学心得和教改试点的改革经验。

金融产品营销实务为国际金融专业的核心课程，适应金融创新和人工智能迅速发展背景下对金融人才培养的新要求，依托校企合作、产教融合，着重培养学生敢营销、会营销、专业营销金融产品的实践能力。本课程作为经济管理专业的基础课程和实务课程，不仅注重营销理论的讲授，而且注重营销实战的技巧和话术的培养，尤其注重营销口才、方案策划和团队合作等营销素养的培养。

本书在详细介绍金融产品营销基本理论的基础上，系统总结了金融产品营销的理念、范式和不同场景下的实战技巧和话术：资产配置的实施技巧及营销话术、厅堂营销实施技巧及营销话术、片区拓展实施技巧及营销话术、智能化背景下金融场景化营销技巧、金融营销目标管理的方法和技巧以及金融产品新媒体营销的方法和技巧，不仅反映了金融营销理论的最新发展，总结了金融产品营销全流程的实施技巧，而且提炼了金融营销实务领域的最新营销范式、技巧和成果。在编写过程中，我们严格遵循金融营销教学规律以及初学者的认知规律，将金融营销理论和金融营销实务相结合，以营销场景和任务驱动为线索编写，形成系统的金融产品营销实战体系，通过大量的营销案例分析，激发学生的学习兴趣；培养学生的问卷设计、调研报告撰写、营销方案策划等各方面能力；通过团队合作、情景演练和角色扮演等实训教学环节设计，让学生熟练金融产品实战营销的流程、技巧和话术。本书可作为高校经济管理类各专业的教材使用，也可作为金融行业员工的培训手册。

本书编者大都是长期在国际金融专业一线从事教学、科研和实际工作的教授或副教授，具有丰富的专业理论知识和金融行业实践经验，在多年的教学、实践中，注重经验的积累和知识的更新，力求将金融产品营销理论和实战技巧的最新研究成果反映在书中。而且本书的编写得到了广东三人行管理咨询股份有限公司董事长阮锐师女士和成都农商银行赵璐女士的大力支持，她们不仅分享了金融行业对人才培养的需求和从业经验，而且认真参与了本书的编写。全书由张乖利博士提出写作思路并担任总纂和审阅，各章节具体分工如下：张乖利、陈倩媚编写任务一，阮锐师编写任务二、任务五和任务六，廖旗平、肖本海编写任务三，薛宇辰编写任务四，张乖利、赵璐编写任务七，徐宏菲编写任务八。

在编写过程中，本书参考了一些专家学者的研究成果和文献资料，在此，对这些作者表示诚挚的谢意，由于编者水平有限，书中仍有不足之处，恳请读者批评指正。

张乖利

2019年8月

测试与模拟题